央行全面出手!今天,比特币崩盘了

2017.1.11来源:每日经济新闻

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2017年初的比特币市场,似乎在重演2013年底的状况。1月5日,已诞生8年的比特币价格站上新高点,当日一度达到8895元。但好景不长,闪崩随即开始,截至1月10日16:50,再度跌至6347元,短短几个交易日,跌幅达40%。

而就在今天(1月11日),央行北京营业部和央行上海总部同时发布消息,宣布联合地方金融部门进驻火币网、币行、比特币中国等平台,就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

受此消息影响,比特币价格再度跳水。11日下午,上述三个交易平台报价均一度跌破或触及5800元人民币;截至记者发稿,部分平台上已跌破5400元大关,日内大跌近15%。

那么问题来了,比特币到底为啥这么能“蹦”又能“崩”?

监管接连出手,比特币又“闪崩”

在出现1月5日的暴涨暴跌之后,1月11日数据显示,比特币价格已经从超8000元的高位跌至5400元左右。

1月11日下午,央行北京营业部官网发布消息称,已经与北京市金融工作局等单位组成联合检查组,于1月11日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台,就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

与此同时,央行上海总部也与上海市金融办等单位组成联合检查组对“比特币中国”开展现场检查,重点检查该企业是否超范围经营,是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务;是否有涉市场操纵行为;反洗钱制度落实情况;资金安全隐患等。

央行现场检查的消息发布之后,火币网比特币价格出现了短线跳水,从6300元左右跌至6000元以下。截至发稿(11日20时10分左右),火币网比特币价格已跌至5400元大关,日内大跌近15%。

▲图片截自火币网

2016年以来,伴随着区块链的火热,比特币走出了一波“牛市”行情,从2016年初的最低2300元左右上涨至2017年1月5日的最高8800元左右,涨幅高达280%。在众多资产中,表现抢眼。

比特币几乎不可能实现大额换汇,因为通过比特币换汇的难度大,且需要承担价格波动的风险。在海外平台,尤其美国大陆的比特币交易平台,KYC(KYC政策,即充分了解你的客户)做得比中国更加严格,提现的过程更加复杂,成本高。

此外,从比特币行情来看,近年来基本是国内的平台人民币价格高于海外的美元价格,从经济的角度,用比特币换汇不是一条可行道路。

高杠杆下平台风险凸显

“1月5号暴跌之前,很多人使用杠杆交易。”比特币投资者李明(化名)对每日经济新闻记者说道。

李明所说的杠杆交易是目前比特币平台普遍采用的一种交易制度,类似于股市中的融资融券,比特币投资者能够向平台融资融币,进行多空双向操作。

据每日经济新闻记者了解,目前国内两大比特币交易平台火币网和币行均提供最高五倍的杠杆额度,杠杆手续费率为每日0.1%。火币网内部人士告诉记者,火币提供的杠杆资金来自于平台自有资金。

▲火币网上关于加杠杆的操作示意

借入的杠杆能够放大本金,获取超额收益,但同时也意味着风险被放大。根据火币网的规定,当用户的杠杆持仓风险率(总资产/杠杆额度,杠杆额度含手续费)低于110%时,系统将强制平仓。

中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏在接受每日经济新闻记者采访时表示,目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资融币服务收取手续费,资金利息年化高达36%,这其中存在很大的风险。

而除了杠杆带来的风险,交易平台自身存在的问题也让投资者承受着另一种无法预知的风险。李明告诉每日经济新闻记者,因为1月5日下午无法登录交易平台,他的账户被强制平仓。

“1月5号五点左右我的火币APP无法登录,接着我在五点半左右收到充值提醒,因为我的账户市值快要低于杠杆平仓值,但在尝试各种方式之后,账户依然无法登录。”李明说道,“因为使用了杠杆,所以急着充值防止被强制平仓。但是登录上火币网页版已经是6点多了,查询资金交易明细发现,账户在5点多已经被强平。”

李明在火币网上借入了5倍杠杆,投入的3万元资金被放大至15万元。在这次强平中,李明损失了21000元。

由于比特币涨跌速度很快,投资者往往采取计划交易的方式,设置止损点,以防暴跌损失。李明表示,自己设置的计划交易在当天也失灵了,“平常的计划交易都很管用,但是1月5号暴跌的时候却根本没发挥作用。”

火币网比特币K线图显示,1月5日当天,火币网上的比特币价格一度达到8895元的高位,最低跌到6000元,振幅达到48.25%。“有很多人都被强制平仓了。”李明告诉记者。

▲图片来源:东方IC

另一位比特币投资者杨光(化名)则向每日经济新闻表示,以往遇到大涨或者大跌的情况时,火币网的网页端或者APP也出现过无法登录,交易卡顿的情况。他表示,1月7号火币网再次出现无法交易的情况,但是持续时间较短。

对于平台无法登录的情况,火币网方面表示,由于新涌入的投资者太多,导致平台出现问题。根据火币网数据显示,1月5日凌晨1点比特币突破历史最高价位8000元,当天下午13点比特币上涨到了历史最高价格8895元。当天媒体报道后,火币网当日的注册用户数和登录数均达到了历史新高。火币网数据显示,1月份5天日均注册数是2016年1月日均注册用户数10倍。访问用户数突然大增导致火币APP访问超时,同时段火币Web官网可以使用,当天火币官方网站发出暂停使用APP的公告。

此外,火币网方面还称,由于1月5日当天价格出现了较大波动,便下调了杠杆额度,最多2倍杠杆。

另据《中国证券报》报道,1月9日凌晨1点,币行网站也出现故障,交易暂停10多分钟。对此,币行总裁助理张珺向每日经济新闻记者表示,交易暂停是由于系统升级,因为用户量暴涨,导致系统需要升级从而更好的服务于暴增的用户。此外她还表示,当价格波动比较大的时候,杠杆业务一般会暂停。

每经编辑 赵云

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